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Cashflow Mosaic Newsletter
Oktober 2023
Ein schönes Wochenende allerseits. Ich darf euch wieder zu einer Ausgabe des Cashflow Mosaic Newsletters begrüßen und wir schauen zurück auf den September. Für alle, die sich neu angemeldet haben. Im Cashflow Mosaic Newsletter kann ich schon etwas früher Infos zu Einnahmen aus Dividenden, P2P, Optionshandel, Trades usw. aus dem Vormonat geben und hier und da noch meine Gedanken ergänzend beisteuern oder auf Angebote und Events hinweisen. Im Regelfall kommen die entsprechenden Blogbeiträge nämlich erst im Laufe des Folgemonats. Viel Spaß beim Lesen dieser Ausgabe!
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Inhalt des heutigen Newsletters
- Aktuelle Blogbeiträge
- Cashflow im September
- Transaktionen im September
- Mein Depot
- Meinung zum Markt
- Aktionen, Boni & Cashback
- Ausblick
Aktuelle Blogbeiträge
Hier gibt es eine Sammlung meiner aktuellen Blogbeiträge, die ich euch ans Herz legen möchte:
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Cashflow im September
Frisch getrackt und in Portfolio Performance eingetragen, kann ich euch im September eingenommene Dividenden i.H.v 1.475,35€ vermelden. Aus dem Optionshandel kamen dazu noch 185,99€ realisierte Gewinne (ein Naked Call hat mir hier etwas das Monatsergebnis versaut -.-). Von meinen diversen P2P-Plattformen kam on top noch rund 250€ an Zinsen. Und last but not least wurden auch im September der ein oder andere Wert verkauft und Gewinne mitgenommen. Zwar deutlich weniger als im Vormonat (klar logisch), aber es kamen trotzdem 349,69€ an Gewinnen zusammen.
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Ich weiße ja auch immer transparent darauf hin, dass ich meine Online-Präsenz ein Hobby ist und ich dieses eigentlich ausschließlich durch Affiliate-Links finanziere. Kurse, Coachings etc. biete ich nicht an, das ist auch nicht geplant. Da der ein oder andere trotzdem neugierig ist und ich nichts zu verbergen habe, kann ich euch sagen, dass dabei im September 276,91€ (vor Steuern!) bei rum kamen.
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Transaktionen im September
Im August hatte ich mich u.a. von mehreren kleinen Positionen getrennt, da ich diese voraussichtlich sowieso nicht nachkaufen werde derzeit und die freien Mittel lieber zur Verfügung habe, um neue Positionen zu etablieren bzw. bestehende auszubauen. Einen kleinen Nachkauf gab es auch.
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- Admiral Group
Die Position hatte ich vor nicht allzu langer Zeit erst gekauft. Der Kurs ging in dieser kurzen Zeit aber bereits gut nach oben und dazu kommt auch noch im Oktober eine Dividende. Daher habe ich mich entschieden die Position zu veräußern. Am Ende waren es gut 20% Rendite.
- W.P. Carey
Das Management von WPC hat Panik bekommen und möchte, statt wie bisher langsam, nun schnell die Office Immobilien loswerden und nur teilweise per Verkauf. Einen Teil bekommen wir Investoren als Dank als Spin-Off. Darauf habe ich wenig Lust. Den Ex-Tag habe ich noch abgewartet und meine kleine Position mit rund 8% Gewinn in Euro gerechnet, verkauft.
- Realty Income
Nachgekauft habe ich u.a. Realty Income, hier kamen 22 weiter Aktien zu <$50 dazu. "O" hat sich bereits von den Office-Immobilien getrennt (diesen Spin-Off habe ich mitgemacht -.-). Fälligkeiten der Verschuldung sind erst ab 2026 ein größeres Thema, Bewertung ist mit P/FFO 12x recht attraktiv. Also why not.
- VICI Properties
Auch meine Position beim Casino REIT VICI Properties habe ich mit 40 weiteren Aktien zu <$30 vergrößert. Finde ich ebenfalls unterbewertet.
- RCI Hospitality
Ganze fünf Aktien wurden bei RICK nachgekauft. Nachtclubs sind tatsächlich ein interessantes Geschäftsmodell :D. Ich sehe RICK weiter als FCF-Monster, auch wenn der Kurs zuletzt geschwächelt hat. Aktien werden auch fleißig zurückgekauft.
- 3M
Vielleicht etwas kontrovers, aber ich habe auch bei MMM fünf Aktien zu <$94 zugekauft und damit meinen EK (nun bei rund $135) etwas gesenkt.
Mein Depot
Wer einen Blick auf mein gesamtes Aktiendepot werfen möchte, der wird bei DivvyDiary* fündig. Derzeit beträgt der Depotwert rund 310.000€ nachdem der September ja historisch weniger erfreulich lief.
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Meinung zum Markt
Beim letzten Mal hatte ich meine Hoffnung zu Ausdruck gebracht, dass die US-Inflationszahlen und durch das FOMC Meeting uns etwas Klarheit geben. Dem ist aber nicht so, zumindest sehe ich das nicht so. Weiterhin ist alles datengetrieben, der Dot Plot war hawkisher als erwartet (potenziell eine weitere Zinserhöhung in 2023). Aber selbst, wenn diese kommen sollte, macht das den Bock fett?! I doubt it!
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Im September liefen die Renditen der Anleihen weiter nach oben, die Kurse an den Märkten in die andere Richtung. Diverse "Unkenrufe" gab es zu diesem Thema auch (Jamie Dimon warnt vor 7% Zinsen, Larry Fink sieht 5% bei langlaufenden Anleihen als wahrscheinlich usw.). Viel Trubel also. Aber wie immer weiß ich nur eines mit Sicherheit, nämlich, dass ich nichts weiß.
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An dieser Stelle möchte ich auf meinen Gastauftritt bei BörsenBunchTV (bin ab Minute 20 dabei) verweisen. Im Live-Stream haben wir den "Lag Effect" diskutiert. Und das hat bei mir die grauen Zellen auch nochmal zum Rotieren gebracht. Daher kann ich mir weiter vorstellen die langlaufenden Anleihen auszubauen und weiterhin sehe ich bei REITs viele Chancen. Auch ganz generell finden sich am Markt, wenn man die großen Werte mal ausklammert, viele interessante, attraktiv bewertete Unternehmen aus den unterschiedlichsten Sektoren. Man muss nur genau hinschauen!
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Aktionen, Boni & Cashback
In dieser Rubrik findet ihr in jedem Newsletter Aktionen, Boni- bzw. Cashback-Kampagnen, die für euch interessant sein könnten.
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- Seeking Alpha
Seit mehreren Jahren nutze ich die Premium-Variante von Seeking Alpha. Meine Depotwerte habe ich dort als Watchlist(s) eingepflegt und erhalte so für meine Positionen gefilterte News uvm. Was ich immer sehr gut finde, sind in der Earnings Season die Calls und auch Transcripts, die auch als Audio-Version zur Verfügung stehen. Zudem ist Seeking Alpha ein sehr mächtiger Aktienscreener und es gibt on top unzählige Analysen. Mit meinem Link* gib es einen Bonus von $50 für das Jahresabo bzw. entsprechend höher für das Dreijahresabo
- Dividendenalarm
Und da wir uns in einer interessanten Marktphase wiederfinden, mit immer mehr interessant bewerteten Aktien, möchte ich euch auch ein Tools ans Herz legen, dass ich seit Ewigkeiten nutze. Den Dividenden-Alarm* von Alex Fischer! Aktuell werden dort über 500 Dividenden-Aktien getrackt. Mit dem Tool seht ihr anhand eines Indikators in welcher Marktphase wir uns befinden (gerade Kaufphase) und Signale zeigen euch, welche unterbewerteten Dividendenaktien es noch gibt. Der Support via Telegram ist einsame Spitze und es gibt eine Fülle an Informationen zu verschiedenen Unternehmen und Aktien. Über diesen Link* könnt ihr euch registrieren. Den Dividenden-Alarm gibt es bereits für 1 EUR pro Tag!
- Twino
Twino ist eine meiner ältesten und stabilsten P2P-Plattformen im Portfolio mit einer Rendite von über 10% p.a. Und hier gibt es seit kurzem einen 20€ Bonus bei einem Investment von 100€ oder mehr. Das ist natürlich ein tolles Angebot und für einige sicherlich interessant, sich mal in die P2P-Welt zu wagen. Registrieren könnt ihr euch mit diesem Link* (Details in den Terms and Conditions).
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- Debitum
Bei Debitum bin ich wieder "neu" eingestiegen. Über die Gründe hatte ich in diesem Blogpost geschrieben. Bis zum 15. September 2023 gibt es mit diesem Link* noch eine kleine Aktion, bei der ihr 1% Cashback einsammeln könnt, wenn ihr in ABS des Darlehensanbahners Triple Dragon investiert.
- Freedom24
Ist nicht meine Wahl als Hauptbroker, da bin ich ganz direkt. Das liegt insbesondere an diesem Short Report zur Holding. Nichtsdestotrotz kann man bei Freedom24 noch Closed-end Funds handeln (warum auch immer), nur deswegen könnte das für den ein oder anderen interessant sein. Man kann die Positionen ja sicherlich dann auch zu einem vernünftigen Broker übertragen. Zuzätzlich gibt es bis zu 20 Aktien geschenkt. Die dafür nötigen Bedingungen und Promo-Codes findet ihr hier. Und mit diesem Link* könnt ihr euch registrieren.
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Ausblick
Die nächsten Interviews sind wie gesagt in Planung, das kann sich aber noch etwas ziehen. Zum Thema Steuern und CapTrader habe ich es zumindest schon geschafft ein Gerüst für einen entsprechenden Beitrag vorzubereiten, die ersten Abschnitte sind schon fertig. Noch fehl aber der Feinschliff. Außerdem will ich mal schauen, ob ich zu viel gezahlte französische Quellensteuer zurückerhalten kann (das ist insbesondere interessant, wenn man kein Depot bei der DKB mit Vorabreduzierung etc. hat), dazu würde es auch einen Blogbeitrag geben. Zur schwedischen Quellensteuer hatte ich bereits einen veröffentlicht. Und natürlich gibt es wie üblich Blogposts zu Dividenden, Aktienkäufen/-verkäufen und dem monatlichen P2P Portfolioupdate mit mehr Details :).
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Haftungsausschluß
Wichtiger Hinweis nach §85 WpHG:
Hier im Newsletter oder auf dem Blog gehandelte Aktien, ETF, P2P-Kredite und aktive Fonds (CEF etc.) sind natürlich mit Risiken behaftet. Alle Texte, Hinweise und Informationen stellen daher keine Anlageberatung oder Empfehlung dar. Sie wurden nach bestem Wissen und Gewissen aus öffentlich zugänglichen Quellen übernommen. Alle zur Verfügung gestellten Informationen sind ausschließlich eigene Meinung.
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