Hey Freunde! Nach etwas weniger Cashflow im August waren die Dividenden im September 2023 wieder mehr als ordentlich. In den letzten Tagen des Monats wurde noch mal einiges in die Kasse gespült. Von welchen Werten der Cashflow so kam, besprechen wir im folgenden Blogpost. Viel Spaß beim Lesen!
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Seeking Alpha – 50 USD Bonus
Seit Jahren nutze ich Seeking Alpha Premium. Dort habe ich meine gesamten Depotwerte eingepflegt und erhalte dazu Nachrichten, Analysen, Earnings Transcripts (auch als Audio verfügbar) uvm. Seeking Alpha ist zudem ein sehr mächtiger Aktienscreener.
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Trade Republic – 4% Zinsen
Beim deutschen Broker Trade Republic bin ich nun schon mehrere Jahre unterwegs. Dort halte ich im Regelfall kleinere ETF-Positionen. Sparpläne sind kostenlos. Ansonsten ist der Handel auch recht günstig mit 1€ Gebühr für Kauf bzw. Verkauf von Wertpapieren. Die aktualisierte App ist designtechnisch zwar absolute Grütze, aber immerhin gibt es Zinsen! Für Anfänger ist das absolut ausreichend.
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Cashflow Mosaic Newsletter
Endlich habe ich es geschafft meinen ersten Newsletter zu versenden. Bisher wurden Newsletter-Abonnenten nur über neue Blogbeiträge informiert. Mit dem Cashflow Mosaic Newsletter wird es nun aber zu Beginn eines Monats (sobald ich alles getrackt habe) regelmäßig Lesematerial für euch geben. So kann ich euch einfach ein wenig mehr und früher Insights geben, was gerade bei mir los ist und welche Themen künftig anstehen.
Bei Interesse einfach hier zum Newsletter anmelden.
Dividenden im September 2023
2020 konnte ich mir, bedingt durch den Crash, ein schönes Depot zusammen basteln, welches nicht nur, aber doch schon einige Aktien aufweist, die mir regelmäßig eine schöne Dividende ausschütten. Ich möchte diese Blogreihe auch dazu nutzen, über Dividendensteigerungen, -senkungen und -streichungen berichten, und wie ich damit umgehe.
Insgesamt haben mir 48 Unternehmen (bzw. ETF/CEF/Preferred Shares) 1.472,79 EUR an Dividenden ausgeschüttet.
- Oaktree Specialty Lending
Mit OCSL war im September eine Business Development Company mein größter Dividendenzahler. Umgerechnet gab es 132,39 EUR an Dividenden am meisten ausgeschüttet. Performancetechnisch haben sich die BDCs zuletzt gut geschlagen. Man muss aber in den kommenden Monaten aufpassen und sich die Quartalszahlen mMn genau anschauen. Bei OCSL fiel beispielsweise auf, dass die Zinskosten aufgrund der variablen Schulden doch schon ordentlich gestiegen sind und auch die Non-accruals zugelegt haben. Anbei mal ein Kurs-Vergleich meiner BDCs.
- The India Fund
Mit dem India Fund (IFN), einem Closed-end Fund (CEF), decke ich Indien ab. US-CEFs sind für uns in Europa aufgrund MiFIDII leider nicht mehr handelbar (bei Freedom24* geht das afaik noch, warum auch immer). Um meine Anteile zu erhöhen, könnte ich einfach die standardmäßige stock dividend nehmen, da meine Gewichtung aber schon recht ordentlich ist, switche ich manuell immer auf die cash dividend. Außerdem wird IFN derzeit sowieso mit einem Premium auf den NAV gehandelt. Im September hat mir IFN umgerechnet 131,58 EUR ausgeschüttet, also nur einen Tick weniger als OCSL.
- Rio Tinto
Rohstoffe sind für mich ein Muss im Depot, auch wenn man sich mit entsprechenden zyklischen Werten näher beschäftigen sollte. Ich verstehe beispielsweise nie, warum man Werte wie Rio Tinto oder auch BHP in einem Sparplan laufen lässt. Aber zurück zu den Dividenden, RIO hat mir im September umgerechnet 127,02 EUR überwiesen. Übrigens, was mir auch immer auffällt, ist, dass bei Rio Tinto oft die Rohstoffdiversifikation hervorgehoben wird (ja ich finde es auch toll, dass man mehr Kuper abbaut…), aber letztendlich hängt RIO immer noch stark am Eisenerzpreis (s. Screenshot).
- Petrobas
Im September ist auch PBR (mal wieder) unter den Top 5 Dividendenzahlern und hat mir umgerechent 110,97 EUR ausgeschüttet. Da der Ölpreis zuletzt zugelegt hat, ging es auch für Petrobas kurstechnisch aufwärts. - Ares Capital
Last but not least kein REIT, sondern mit ARCC eine weitere Business Development Company. Umgerechnet gab es im September 77,02 EUR an Cashflow.
Es gab noch viele weitere, kleinere Dividendenausschüttungen, welche ihr im Screenshot unten sehen könnt.
Für eine bessere Einordnung habe ich im Screenshot ein paar weitere Infos zum aktuellen Marktwert der Top 5 Werte ist. Außerdem habe ich die absolute Performance (also inkl. Dividenden) sowie die aktuelle und persönliche Dividendenrendite angegeben. 
Dividendenerhöhungen im September
- Starbucks erhöht seine Dividende von 0,53 USD auf 0,57 USD pro Aktie (+7,5%)
- VICI Properties erhöht seine Dividende von 0,39 USD auf 0,415 USD pro Aktie (+6,4%)
- Texas Instruments erhöht seine Dividende von 1,24 USD auf 1,30 USD pro Aktie (+4,8%)
- American Tower erhöht seine Dividende von 1,57 USD auf 1,62 USD pro Aktie (+3,2%)
- Realty Income erhöht seine Dividende von 0,2555 USD auf 0,256 USD pro Aktie (+0,2%)
- W.P. Carey erhöht seine Dividende von 1,069 USD auf 1,071 USD pro Aktie (+0,2%)
Anmerkung zu W.P. Carey: auf die Erhöhung folgt aufgrund eines “Reset” der Dividende im Rahmen des Office Spin-Offs eine Dividendenreduzierung i.H.v. wahrscheinlich 20-25%!
Dividendensenkungen im September
- Ready Capital reduziert seine Dividende von 0,40 USD auf 0,36 USD pro Aktie (-10%)
- Intrum streicht für das Geschäftsjahr 2023 die Dividende komplett
Mein Broker Nr. 1 – Captrader
Bei CapTrader, einem deutschen Reseller von Interactive Brokers unterhalte ich mein größtes Depot. Hier kann ich bereits ab 1 US-Cent bzw. mindestens 2 USD direkt an der NYSE Aktien kaufen. Deutsche Aktien sind ebenfalls bereits ab 2 € handelbar. Auch über andere Broker nicht handelbare Wertpapierarten, wie z. B. Preferred Shares, Baby Bonds oder CEFs (mit KID) sind dort verfügbar. Außerdem betreibe ich dort meinen Optionshandel. Vor kurzem habe ich auch ein Interview mit CapTrader geführt!
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aktien.guide
Ich habe den aktien.guide* nun einige Zeit testen könnte und finde es ein cooles Tool zum Screenen von Aktien. Es gibt wirklich jede Menge Kennzahlen, man kann Aktien miteinander vergleichen und vieles mehr. In den Blogbeiträgen werde ich ab sofort immer mal wieder Auszüge des aktien.guide verwenden.
Über diesen Link* könnt ihr euch registrieren. In der kostenlosen Basisversion findet ihr bereits jede Menge Aktienanalysen und Echtzeitkurse. Weitere Features wie den Aktien Screener und vieles mehr gibt es ab günstigen 9,90 EUR pro Monat.
Dividenden-Alarm
Der Dividenden-Alarm* von Alex Fischer ist ein Tool, dass ich schon längere Zeit für meine Dividendenaktien einsetze. Mit dem Tool seht ihr anhand eines Indikators in welcher Marktphase wir uns befinden und Signale zeigen euch, welche unterbewerteten Dividendenaktien es noch gibt. Der Support via Telegram ist einsame Spitze und war besonders im letzten Jahr, während des Crashs Gold wert. Alex wird den Service noch bis mindestens 15.09.2026 anbieten, bis dahin gibt es nämlich schon Buchungen!
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Mein Depot
Mein Aktien-Depot tracke ich ganz old school mit Portfolio Performance. DivvyDiary ergänzt das aber grafisch und durch eine Vielzahl an Informationen wunderbar.
Grundsätzlich ist DivvyDiary kostenlos. Wenn ihr mehr als ein Depot hab und mehr Analysen und Statistiken sehen wollte, könnt ihr mit meinem Link* für günstige 5,99€ im Monat (bzw. 64,99€ pro Jahr) ein Aristokraten-Abo abschließen. Das kann auch 7 Tage kostenfrei getestet werden! In diesem Fall, erhalte ich 15% Provision.
Meine weiteren Broker
Meine Aktien habe ich über verschiedene Depots bei mehreren Brokern verteilt. Wie ihr es von mir kennt, schreibe ich transparent, was ich bei den mit * markierten Affiliate- bzw. Referral-Links erhalte und was vielleicht für euch als Bonus drin ist. Kosten für euch entstehen nie!
Bei Scalable Capital habe ich kleinere ETF-Positionen. Für nur 2,99€ pro Monat gibt es eine Trading-Flatrate, d. h. alle Aktien und ETF können dann kostenlos gehandelt werden.
Registriert ihr euch beim Scalable Capital Broker über meinen Link* und eröffnet ein Depot erhalte ich 45€. Mit dem PRIME+ Abo gibt es aktuell nicht nur 2,6% Zinsen bis 100.000 EUR, sondern auch noch für vier Monate 1,4% Bonus auf frisches Geld (Konditionen)!
Degiro ist mein zweitgrößtes Depot. Der Broker hat ebenfalls sehr günstige Konditionen und man kann bereits ab 1€ an den US-Börsen handeln. Bei Degiro handle ich außerdem europäische Optionen.
Eröffnet ihr mit meinem Link* ein Depot bei Degiro erhaltet ihr 5€ Transaktionsguthaben zurückerstattet. Ich erhalte dann eine Gutschrift von 50€.
Infos zu Aktien, P2P uvm. auf Twitter und Instagram
In eigener Sache möchte ich noch erwähnen, dass ich auch über auf Twitter (kaph1016) und Instagram (investdiversified) immer wieder neue Projekte vorstelle, in die ich selbst investiere. Auch auf Facebook bin ich mit einer Seite vertreten. Weiterhin gibt es auch ein paar Einblicke, wie ich in anderen Bereichen investiert bin. Folgt mir doch einfach!
*Einige Links in meinen Beiträgen sind Affiliate- bzw. Referral-Links. Das bedeutet ich erhalte einen kleinen Obolus. Für jeden der diese Links nutzt entstehen aber keinerlei Kosten oder andere Nachteile. Im Gegenteil, meistens gibt es einen Startbonus oder Cashback. Sofern es möglich ist, verwende ich auch nur die Angebote, bei denen es auch etwas für euch gibt. Wenn ihr diese Links also nutzt, unterstützt ihr meinen Blog und dafür sage ich schon mal im Voraus Danke!