Hallo zusammen! Im ersten Blogbeitrag im neuen Jahr möchte ich mit dem Jahresabschluss 2022 auf das alten Jahr zurückblicken. Ich gebe euch einen kleinen Einblick, wie die einzelnen Asset-Klassen performt haben, welche Investments dabei herausstachen, aber auch welche weniger optimal gelaufen sind und was ich dabei gelernt habe. Let's go!
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Jahresabschluss 2022
Aktien
2022 war mitnichten ein gutes Jahr. Neben dem ganzen Elend auf der Welt, was ich hier auch gar nicht thematisieren möchte, spielten die Märkte natürlich verrückt. Ein Grund dafür war sicher die Inflation, ein anderer die Zentralbanken (insbesondere) und ihre Reaktion auf diese.
Mein gesamtes Aktiendepot hat in Sachen Performance -8% abgeliefert. Das ist zwar besser als die großen Indizes, zufrieden bin ich aber nicht wirklich. Den Grund für die negative Entwicklung kann man bereits Ende 2021 finden. Dort getätigte Investments, die dann teilweise Anfang 2022 noch aufgestockt wurden, liefen eher suboptimal, um das mal freundlich zu formulieren.
Im Mai habe ich dann beim Großteil dieser Werte die Reißleine gezogen. In Summe haben diese “iNvEsTmEnTs” (z. B. Pinterest, Skillz oder auch Upstart und Virgin Galactics) für fünfstellige, realisierte Verluste gesorgt. Unschön, aber eine solche Erfahrung gehört zum Lernprozess dazu!
Erfreulicherweise wurden diese realisierten Verluste durch rund 15.000 EUR Dividenden etwas gemildert.
Zu den Verlierern gehörten im letzten Jahr meine Positionen von Meta Platforms (-62%), PayPal (-59%) und Broadmark Realty (-54%).
Auf der Gewinnerseite standen neben einigen Energiewerten, wie Exxon Mobil (+50%) oder Shell (+40%) auch Pharma/Healthcare Unternehmen. Bester Wert 2022 war Cardinal Health mit +62%.
REITs
Ich bin bekanntlich ein großer Fan von Real Estate Investment Trusts und führe diese als “Depot im Depot”. In diesem Jahresabschluss möchte ich die REITs bewusst genauer beleuchten, da sie tatsächlich den Markt und einige Indizes deutlich underperformt haben.
Die FED hatte hier sicherlich ihren Anteil, da durch die steigenden Zinsen zu schlechteren Konditionen refinanziert werden muss. Viele Anleger waren (und sind) der Meinung, dass das für alle REITs gelten muss. Ich bin da anderer Meinung, sofern ein REIT sich langfristig (noch zu guten Konditionen und mit fixen Zinsen) finanziert hat. Und das trifft auf einen Großteil zu.
Mit -19% kann man natürlich nicht wirklich zufrieden sein. Die heftigen Einschläge haben sich überwiegend in den Sektoren Healthcare (Medical Properties Trust -30%) und Apartments/Residential (Essex Property Trust – 34%) abgespielt. Auch der Office-Sektor lief allgemein nicht gut. Dazu gab es noch einige negative Überraschungen wie Safehold (-44%) oder den mREIT Broadmarkt Realty (-53%!). Die letzten beiden muss man aber denke ich individuell betrachten. Ein Learning ist, dass bei BRMK viel früher die Position glattgestellt hätte werden müssen, da ein Dividend cut sehr wahrscheinlich war (und nun durchgeführt wurde) und der Fokus auf Housing im aktuellen Umfeld eher als schwierig bezeichnet werden konnte.
Aber es war nicht alles schlecht. VICI Properties (+12%), W.P Carey (+6%) sowie Iron Mountain (+5%) und Omega Healthcare Investors (+5%) haben sich 2022 mehr als ordentlich in meinem Depot geschlagen.
Trotzdem sehe gerade den Bereich der Residential REITs, als auch einige Office REITs als sehr vielversprechend an und werden mich 2023 in diesen Sektoren weiter positionieren.
BDCs
Äußerst positiv haben meine fünf Business Development Companies im letzten Jahr abgeschnitten. Hier gab ebenfalls die Befürchtung vieler Investoren, dass die Entwicklung mit steigenden Zinsen eher negativ sein würde. Da sich viele BDCs aber langfristig fix finanziert und viele Kredite und Beteiligungen variable Konditionen hatten, hat sich der gesamte Sektor eine goldene Nase verdient. Das NII (Net Interest Income) konnte bei vielen Unternehmen deutlich gesteigert werden und die es gab eine Fülle an Sonderdividenden.
Insgesamt trugen die BDCs mit +2,7% positiv zum Jahresergebnis und mit rund 1.110 EUR Dividende maßgeblich zum Cashflow bei.
Optionshandel
Dem Optionshandel möchte ich nur wenige Worte widmen. Das Jahr 2022 war v. a. eines, nämlich ein Experiment. Ich habe viel probiert, bin mit vielen auf die Nase gefallen, aber das ging sicher nicht nur mir so. Der Markt war und ist sehr, sehr schwierig zu navigieren. 2021 konnte ich noch über 14.000 EUR realisierte Gewinne aus dem Optionshandel vorweise. Im letzten Jahr waren es dann nur noch ca. 2.500 EUR.
Der Plan für 2023 ist die Experimente deutlich zu reduzieren und einfach viel vorausschauender zu traden. Mal schauen, ob mir das gelingt.
P2P
Platz 1 in Sachen Rendite geht an den P2P Sektor, der mit +11,12% das Jahr 2022 beendete. Es erfolgen zwar immer wieder Abschreibungen, was aber einfach dazugehört.
In Sachen P2P ist 2022 insgesamt recht wenig passiert. Die Größe des Investments schwankte immer wieder zwischen 45.000 und 49.000 EUR. Der Fokus lag überwiegend auf Auszahlung der Zinsen mit gelegentlicher Umschichtung bei einzelnen Plattformen.
Von den etablierten Plattformen (exklusive Testballons) hat sich Lendermarket mit +17% sehr positiv entwickelt Dort hatte ich einige Cashback-Aktionen mitgenommen. Auch die im letzten Jahr neu hinzugefügten Plattformen Afranga (+12%), Esketit (+13%) und Robocash (+12%) haben sich sehr gut entwickelt. Der heimliche Sieger ist aber PeerBerry, die zwar (durch den russischen Angriffskrieg auf die Ukraine und die Auswirkungen auf das ukrainische und russische Kreditportfolio) unterdurchschnittlich performt haben, aber viel mehr Investorengelder zurückgewonnen haben als angenommen.
Nicht zufrieden war ich logischerweise mit Crowdestor, da das Risiko/Rendite-Verhältnis schon seit 2021 überhaupt nicht mehr passt. Außerdem hätte ich von Bulkestate und Bondster mehr erwartet.
2023 soll das Investment bei einigen Plattformen beendet oder zumindest so weit wie möglich reduziert werden (Crowdestor *hust*).
Zusammenfassung
Letztendlich bleibt bezogen auf 2022 zu sagen: Es hätte schlimmer kommen können. Ich habe viele Fehler gemacht und werde vermutlich weiter neue Fehler machen. Das ist okay, solange ich aus den alten lerne und diese nicht wieder begehe.
In diesem Sinne wünsche ich allen Anlegern ein erfolgreiches Investmentjahr 2023!
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Degiro ist mein zweitgrößtes Depot. Durch die Fusion mit flatex wird es künftig viele positive Änderungen geben. Der Broker hat ebenfalls sehr günstige Konditionen und man kann bereits ab 1€ an den US-Börsen handeln. Bei Degiro handle ich u. a. europäische Optionen.
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DANKE!
Für diese Jahr war das nun der letzte Blogbeitrag. Weiter geht es erst wieder im Januar, dann schauen wir auf die Dezember-Dividenden zurück und es gibt ein Fazit für 2022. Ich möchte mich an dieser Stelle bei allen Lesern herzlich bedanken und wünsche euch und euren Familien einen guten Rutsch ins neue und hoffentlich bessere Jahr 2023!
Infos zu Aktien, P2P uvm. auf Twitter und Instagram
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