Portfolio Update August 2020

Moin! Schön, dass ihr wieder zum Lesen vorbeischaut zum P2P Portfolio Update August 2020. Durch Urlaub und viele private Dinge, die es zu klären galt, kommt auch dieses Update etwas später. Dafür kommt der Rückblick auf den September bereits Mitte Oktober. Happy reading!

Beginnen möchte ich wie üblich mit dem XIRR-Ranking, um dann genauer auf die einzelnen Plattformen zu schauen. Danach folgt die Portfolio Performance Zinsübersicht, meine Affiliate-/Referral-Einnahmen und meine Veränderung(en) bei der Aufteilung in die einzelnen P2P/Crowdlending-Klassen. Los gehts!

XIRR-Ranking August

Plattformen

In diesem Portfolio-Update vom August 2020 habe ich wie im Vormonat die Berichte zu den Plattformen noch einmal nach der P2P-Art und XIRR sortiert.

Wieder ein Scam?

Wie im Vormonat erwähnt, bin ich Wisefund gegenüber zunehmend kritisch eingestellt. Nicht umsonst habe ich das ganze Investment für fraglich gehalten. Nur vier meiner Projekte zahlt Zinsen, für den Rest gab es Updates, die aber nur ankündigen, dass die Projekte Ende September offiziell als ausgefallen gelten und dann rechtliche Schritte eingeleitet werden. Das XIRR sinkt folglich immer weiter auf 12,23% (-0,78%) bei einem Gesamtinvestment von 1028€. Vorausgesetzt einige Projekte zahlen weiter Zinsen, werde ich diese abziehen. Wenn nicht wird im Folgemonat, das ganze gebundene Kapital als Ausfall gewertet. Vorsorglich habe ich mich aber auch bereits an einer Action Group beteiligt. Hier könnt ihr teilnehmen, auch eine entsprechende Telegram-Gruppe gibt es.

P2P (Buy-back)

Bei Lendermarket wurden auch im August keine frischen Mittel investiert. Bisher läuft alles recht problemlos, verspätete Kredite halten sich im Rahmen. Um genau zu sein, sind es aktuell knapp 19%. Aktuell sind es 18,34% (-1,88%). Lendermarket selbst zeigt mir 13,87% bei 347,27€ Investment an.

Da ich hier nur ein paar Euronen investiert habe, steht für mich mein Investment auch nicht mehr als sonst im Feuer.

Auf der Plattform gibt es bis Ende Oktober 2% Cashback auf eure Einzahlungen, wenn ihr meinen Link* verwendet. Insgesamt also bis zu 16%! Ich erhalte einmalig 5€ + 1,5%.

Nach kurzem Jammern im Juli sehe ich dann auch etwas klarer. Ich habe ja schon klargemacht, dass es einige Dinge gibt, die nicht so toll sind, ich aber definitiv investiert bleiben werde. Die Kommunikation ist aktuell recht gut.  Meinen Auto-Invest habe ich konservativer eingestellt, das zeigt sich auch bereits. Das Gesamtinvestment beträgt Ende August7.287€ bei einem XIRR von 14,46% (-0,40%).

Ich kann weiterhin nur empfehlen ab und an Mal einen Blick auf den offiziellen Mintos Blog zu werfen und auch die Anbahner-Rankings von ExploreP2P bei der Auswahl der Darlehensanbahner zu berücksichtigen.

Auch wenn Mintos eine meiner größten Plattformen ist, sind für mich weiter 20% fraglich, da nun einige Darlehensanbahner angezählt sind und ich hier teilweise noch kleinere Positionen habe.

Mintos* zahlt kein Cashback mehr für Neuinvestoren. Nur Publisher wie ich erhalten einmalig 5€ + 1% für bis zu 60 Tage.

IUVO läuft aktuell auf Autopilot mit 2.476€ investiert bei einem XIRR von 13,81% (-0,21%). Mehr gibt es nicht zu berichten.

10% als fraglich zu bezeichnen, erscheint mir bei der Menge an HR Krediten logisch.

• Für IUVO gibt es zwei Angebote. Leider ist das Referral-Programm nun deutlich unattraktiver ausgestaltet. Hierfür kontaktiert mich einfach, da hier leider etwas manueller Aufwand nötig ist. Es gibt zwischen 20€ und 150€ abhängig vom Investment. 1% sind verfügbar für ein Investment von >2.000€, 1,5% bei >3.500€.
• Mit dem zweiten Angebot (Klick auf das Banner) erhalte ich einmalig 5€ bei Registrierung und 2% des Investments der 1. 30 Tage sowie 3% für Investments von Tag 31-90.

Auch PeerBerry läuft mehr oder weniger automatisch. Die Zinsen sind mit um die 10% immer noch am unteren Ende, allerdings ist mir Stabilität mittlerweile deutlich wichtiger. Das XIRR liegt im August bei 13,35% (+0,14%) bei investierten 795€.

Eine sehr solide Plattform, die ich schon über 2 Jahre im Portfolio habe. Durch die zusätzliche Gruppengarantie halte ich mein Investment Stand heute nicht für fraglich.

Bei PeerBerry gibt es einen Loyalty Bonus, auch wenn die Voraussetzungen sehr hoch angesetzt sind:

• • 0,5% für 10.000€
  • 0,75% für 25.000€
  • 1% für 40.000€

Nutzt ihr meinen PeerBerry* Link, werde ich mit 5€ + 1% aus den Investitionen für 60 Tage vergütet.

Swaper hat wieder einen kleinen Sprung gemacht. 283,50€ sind bei einem XIRR von 12,23% (+3,63%).

Da ich hier nur ein paar Euronen investiert habe, steht für mich mein Investment auch nicht mehr als sonst im Feuer.

Benutzt ihr meinen Link* erhalte ich einmalig 5€ + 2% Cashback für 90 Tage.

Auch bei Viainvest musste ich in den letzten Monaten kaum eingreifen. Das XIRR lag im August bei 11,61% (+0,01%) bei investierten 1.243€ und nähert sich den 12% an.

Meiner Meinung nach ist Viainvest sehr solide und daher halte ich mein Investment nicht für fraglich.

Zum Start bei Viainvest* gibt es immer noch 15€ Bonus. Hierfür müssen auch nur 50€ investiert werden. Auch ich erhalte dann 15€.

Eine weitere Plattform, bei der kein Eingreifen notwendig war, ist Twino. Hier stehen 11,11% (-0,19%) bei investierten 389,01€ zu Buche.

Da ich hier nur ein paar Euro investiert habe, ist auch nichts fraglich.

Hier* könnt ihr euch für Twino registrieren. Ich verwende hier den Referral-Link, da dieser für euch das deutlich bessere Angebot ist. Investiert ihr 100€ erhalten wir beide einen Bonus von 15€.

Viventor kommt noch nicht so wirklich vom Fleck, es ist also Geduld angesagt. Es sind ähnliche Probleme wie bei anderen Plattformen bzgl. Pending Payments etc. Ich werde mir das genau anschauen in nächster Zeit. 345,84€ sind investiert bei einem XIRR 11,03% (-2,97%).

Stand Ende August sind noch exakt 48,15% meines Kapitals fraglich durch das Geld was in Aforti Finance/Factor Krediten und den “Funds in transit” steckt.

Wenn ihr bei Viventor* investieren wollt, gibt es leider nichts was ich anbieten kann. Nur ich als Publisher erhalte einen Bonus von 15€ (bis Ende August, danach 5€) und 1% Cashback für 30, 60 und 90 Tage.

Die Anzahl meiner polnischen Kredite von Mikrokasa mit 60+ Tage Verspätung bleibt auch im August nahezu unverändert. Es kommen aber weiter Rückzahlungen, wenn auch sehr kleine. 1.126€ sind Ende August bei einem XIRR von 11% (-0,04%) investiert.

Da Bondster eine junge Plattform ist, sind für mich 30% fraglich, bedingt auch durch die polnischen Kredite.

Es gibt 1% Cashback nach 30, 60 und 90 Tagen bei Bondster*. Ich erhalte im 1,5% + einmalig 5€.

Crowdlending

Bei TFGCrowd wurden einige Projekte im August zurückgezahlt und gleich wieder von mir reinvestiert. 1.158€ sind aktuell investiert und das XIRR beträgt 22,09% (+0,16%).

Weiterhin sehe ich das Ganze als High-Risk-Investment. Daher sind 90% des Investments als fraglich einzustufen.

Wenn ihr die Plattform aber selbst testen möchtet, freue ich mich, wenn ihr meinen Link* verwendet. Ich erhalte dafür einmalig 20€ + 2% nach 90 Tagen. Vorausgesetzt es werden 100€ investiert.

Wie schon vermutet waren die Zinsen nicht ganz so hoch wie im Juli. Dadurch ist das XIRR auch wieder leicht gesunken auf 8,31% (-0,09%) bei einem Gesamtinvestment von 13.083€! Bzgl. verspäteter Projekte gibt es hier mal eine kleine Übersicht. Ein Investor hat nämlich ein Script geschrieben, was ihr hier findet, als temporäre Lösung bis zur Veröffentlichung des Investor Cabinets. Voraussetzung ist die Installation des Chrome-Plugins Tampermonkey. Knapp 30% der Projekte sind verzögert, zu vielen gibt es auch ein Update. Fälschlicherweise sind die Equity rounds, dort auch mit drin, also müsste es prozentual gesehen weniger sein.

Weiterhin sind wegen des Risikos der Plattform und der Projekte für mich 50% des Investments ‘questionable'. Vor allem durch die Corona-Pandemie, die einen massiven Effekt haben wird auf Tourismus und Restaurants.

Mit meinem Link* gibt es 1% on top für 180 Tage! Auch ich erhalte 1%. In Kombination mit Adblockern gab es in der Vergangenheit Probleme mit dem Affiliate-Link von Circlewise, das sollte nun behoben sein.

P2B

Auch bei Debitum Network gab es im August nichts zu meckern, 318,23€ sind investiert bei einem XIRR von 6,77% (-0,40%). Im September sieht das anders aus. Das Ergebnis ist, dass ich mich von Debitum zurückziehe. Was das für Gründe hat, gibt es im September-Update zu lesen.

Da es für mich eine neue Plattform ist und man in Geschäftskredite investiert (egal ob besichert oder nicht) stufe ich 30% meines Investments als fraglich ein.

Wenn ihr Debitum Network* testen wollt, könnt ihr meinen Link* nutzen. Vorausgesetzt ihr investiert 100€, dann erhaltet ihr einen Bonus von 10€ und ich einmalig 10€ und 2% Cashback für 90 Tage.

Bei der irischen KMU-Finanzierungsplattform Linked Finance zahlen die Projekte weiter fleißig zurück und zwar sowohl Zinsen, als auch Tilgung. Wie geplant, konnte ich dank der Rückzahlungen in ein weiteres Projekt investieren. Portfolio Performance zeigt mir Ende August ein XIRR von 6,42% (+0,09%) bei einem Gesamtinvestment von 296,24€.

Wie bei Debitum ist es für mich eine neue Plattform und man investiert in Geschäftskredite. Daher stufe ich 30% meines Investments als fraglich ein.

Linked Finance hat kein Affiliate- oder Referral-Programm. Zumindest nicht, dass ich wüsste.

P2B (Real estate)

Im August kamen bei ReInvest24 “nur” die Zinsen von einem Projekt hinzu. Das XIRR steigt aber dennoch auf 13,39% p.a. (+0,58%) bei 301,97€. Liegt natürlich auch daran, dass ich aktuell nicht neu investiere und somit nicht mit den 2% Gebühren in Vorleistung gehe. Um den Aufwand für mich etwas zu reduzieren, investiere ich aktuell über EvoEstate in ReInvest24 Projekte. Vielleicht überdenke ich das ganze aber auch noch mal. Das angekündigte Review findet ihr zusammen mit einem Interview mit Viktorija Bondarjonoka hier.

10% meines Einsatzes halte ich für fraglich, da ReInvest24  immer noch eine junge Plattform ist.

Wenn einer von euch direkt über ReInvest24* investieren möchte, gibt es  10€ Bonus (auch für mich). Habe das Angebot auf den Referral-Link gewechselt.

Bulkestate bietet in letzter Zeit häufiger Projekte an und ich versuche jedes mit dem Mindestinvestment mitzunehmen. Das ist weiterhin der Plan, leider hab ich es bei den letzten beiden nicht geschafft. Daher hat sich auch im August außer Zinsen wenig getan. Momentan sind 978€ in 18 Projekte investiert. Das XIRR liegt bei 12,81% (+0,68%). Zwei dieser Projekte sind momentan verspätet. Beim den Aleksandra Apartments I wird es evtl. zu einer Auktion kommen. Im Fall des Projekts Briežu Straße II wird bis September abgewartet.

Ich halte ca. 12% des Kapitals für fraglich, aufgrund der beiden verzögerten Projekte. und da ich nicht weiß wie gut die Rückgewinnung funktioniert.

Bis Ende August gibt es noch einen Bonus von 5€. Ich erhalte jedoch in der gleichen Zeit 2,5% Cashback für 180 Tage und einmalig 5€, wenn ihr  meinen Link* verwendet.

Auch bei EstateGuru nehmen die Verzögerungen etwas zu. Ich mache mir hier aber wenig Sorgen, da die Rückgewinnung bisher exzellent funktioniert. Mein Account weist im August 3.281€ auf bei einem XIRR von 8,89% (+0,19%). Die Zinszahlungen ziehen in den letzten 1-2 Monaten gut an, sodass hier ein stetiger Cashflow kommt.

5% meines “Einsatzes” würde ich als fraglich deklarieren. Dennoch ist und bleibt EstateGuru eine der sichersten Plattformen.

Bei EstateGuru* gibt es 0,5% Cashback für 3 Monate. Eben diesen erhalte ich auch plus einmalig 5€.

Bereits im Juli war Crowdestate das “Lowlight”, das setzte sich auch im August fort. Um es dem September-Update vorwegzunehmen, das angesprochene verzögerte, größere Projekt ist ausgefallen und wurde ich Rekordzeit verauktioniert zu einem Spottpreis, d. h. das XIRR für den August lag noch bei 7,71% (+0,19%) bei investierten 1.473€. Im kommenden Monat wird das aber leider gen Süden gehen.

Ca. 40% meines Investments steht für mich auf wackligen Füßen aufgrund des Baltic Forest X Projekts. Im Juni kam noch ein weiteres Projekt hinzu, welches aktuell keine Rückzahlungen leisten kann.

Leider gibt es keinen Referral-Link mit Cashback, den ich an euch weiterleiten kann. Nutzt ihr meinen Link*, erhalte ich jetzt 1% Cashback für 60 Tage.

Bei EvoEstate versuche ich die 100 Projekte Stück für Stück zu erreichen. 4.146€ sind aktuell in 61 Projekte investiert bei einem XIRR von 3,23% (+0,19%) investiert. Ich erwarte, dass in den nächsten Monaten auch die Zinszahlungen entsprechend steigen. Ein Projekt, in dass ich leider nicht investiert war, wurde mit >28,5%!!! statt erwarteten 12% zurückgezahlt.

10% sehe ich als fraglich an, was hauptsächlich an den buy-to-let Projekten liegt, welche durch den zusammengebrochenen Tourismus sicher leiden werden. Dennoch sind auch hier bereits die ersten Zinszahlungen zu beobachten.

Für EvoEstate gibt es 0,5% Cashback für 6 Monate mit diesem diesem Link. Für mich gibt es ebenso 0,5% und einmalig 5€.

P2P

Bei NeoFinance läuft es ebenfalls unproblematisch bisher, die roten Kredite werden zumindest nicht mehr. Ende August sind 1.167€ bei NeoFinance investiert und das XIRR beläuft sich auf 14,42% (+0,04%). Die roten Kredite zähle ich bisher nicht als Ausfälle, da diese doch von Zeit zu Zeit eine Zahlung leisten. Die Kredite wähle ich nach sehr strengen Kriterien manuell aus. Ich versuche in 1-2 Monaten mal zu überprüfen, ob diese Änderung von Erfolg gekrönt ist. In den folgenden Screenshots mal ein Vergleich von Juli und August.

Die von der Plattform berechnete Rendite beträgt nun nach einer Anpassung der Berechnung 13,91%. Dabei gibt es einen Abzug von 15% Quellensteuer (lässt sich auf 10% übrigens senken). 

Zumindest die 91-270 Tage überfälligen Kredite muss ich als fraglich sehen, auch wenn diese zukünftig zahlen könnten. Aufgrund der aktuellen Lage sind insgesamt 30% fraglich.

Auch NeoFinance* hat ihr Angebot geändert und verringert. 1% Cashback gibt es für euch und für mich für 90 Tage.

P2P (Short-term)

Go & Grow

Go & Grow benutze es überwiegend für einen kleinen Teil meines Cash-Bestandes, mein Nebengewerbe und zum Sparen für Versicherungszahlungen. Da hier und da mal Abbuchungen stattfinden und man hierfür eine Gebühr von 1€ bezahlen muss, liegt der XIRR mit 6,50% etwas darunter. Dennoch möchte ich die hier vorhandene Liquidität nicht missen, die ist nämlich wieder da. Insgesamt sind dort 1.542€ investiert.

Ich denke nicht, dass mein Investment hier fraglich ist. Bondora hat genügend Hebel. Einer davon, nämlich die verzögerten Auszahlungen wurde in den letzten Monaten auch angewendet.

5€ gibt es bei Bondora* direkt nach der Registrierung. Wenn jemand eine größere Summe, z. B. bei Go & Grow, investieren möchte, kontaktiert mich einfach (ich teile meinen Bonus von 5%).

Testballons

Quanloop habe ich streng genommen bereits im April als Testballon meinem Portfolio hinzugefügt. Auf meinem englischen Blog ist hierzu auch ein Interview zu finden. Ich bin dort nur mit 52,70€ investiert und das XIRR lag Ende August bei 13,20% (+1,28%). Mein AI auf 13-14% p.a. eingestellt.

Interessiert ihr euch für die Plattform, gibt es für euch mit meinem Link* 5€ Bonus und ich erhalte dauerhaft 2,5% Cashback auf Investments.

API

Mit meinem 3. Testballon, den ich bereits im Mai gestartet habe, will ich es noch einmal Wissen und versuchen mit sehr strengen Kriterien über die Bondora API zu investieren. Hierzu habe ich mir einen virtuellen Sub-Account erstellen lassen, um die Ergebnisse tracken zu können. Aktuell sind dort 153,59€ investiert bei einem XIRR von 12,97% (+5,83%).

5€ gibt es bei Bondora* direkt nach der Registrierung. Wenn jemand eine größere Summe, z. B. bei Go & Grow, investieren möchte, kontaktiert mich einfach (ich teile meinen Bonus von 5%).

Neu hinzugekommen im Juli ist Moncera. Die Plattform habe ich vor kurzem vorgestellt und auch ein Interview mit CEO Dmitri Pavlov führen können. Durch die enge Bindung an die Placet Group werden nur Kredite dieses Anbieters dort gelistet. Die Placet Group gibt es auch als Darlehensanbahner bei Mintos, Stand heute aber mit 2% weniger Zinsen.
Im August sind auf der Plattform 50,19€ investiert bei einem XIRR von 3,52%.

Leider gibt es keinen Bonus oder Cashback, was ich euch anbieten kann. Wenn ihr meinen Moncera-Link* verwendet, erhalte ich 1 % auf alle Einzahlungen, die in den ersten 60 Tagen von euch vorgenommen werden. Dadurch unterstützt ihr auch meinen Blog, weshalb ich schon mal Danke im Voraus sagen möchte!

Die englische Plattform AxiaFunder bietet Investments in einem Bereich an, der bisher von keiner mir bekannten Plattform abgedeckt wird. Nämlich der Finanzierung von Gerichtsverfahren. Ein Interview mit CEO Cormac Leech findet ihr auf explorerp2p.com. Sehr lesenswert! Ich bin dort mit 500 GBP investiert. Ja das ist der Mindestinvest und sehr viel. Man muss hier einiges an Kapital mitbringen, um eine ausreichende Diversifikation zu gewährleisten. Ebenso ist auch ein Totalverlust und sogar ein Verlust von mehr als dem investierten Betrag möglich. Auf der positiven Seite stehen mögliche Renditen von 20-30% p.a. zu Buche. Daher ist das Ganze auch ein Hochrisiko-Testballon! Im August aufgrund des Währungseinflusses leicht positiv.

Sollte euch AxiaFunder dennoch interessieren, würde ich mich freuen, wenn ihr meinen Link* verwenden würdet. Ich erhalte dadurch einmalig 20€ + 3% der Investition.

Portfolio Performance – Erträge

So sieht die Ertragsansicht von Portfolio Performance aus. 329,07€ an Zinsen gab es im August. Also über 100€ weniger als im Juli, was hauptsächlich an Crowdestor lag, die wieder im “normalen” Bereich lagen.

Affiliate/Referral-Einkommen

Ihr seht ja bereits wie meine Vergütung aussieht, wenn meine Links verwendet werden. Zusätzlich möchte ich hier ein Update zu meinem Affiliate-Einkommen im August geben. Diese trudeln im Normalfall in mehreren Zahlungen in den Folgemonaten ein. Insgesamt verteilen sich 235,02€ auf keine Ahnung wie viele Plattformen. Wieder war ein Großteil von TFGCrowd.

Zusätzliche Referral-“Einnahmen” gab es bei folgenden Plattformen:

• • Peerberry*: 10€
  • Twino*: 15€

Zusammenfassung

Die Zinseinnahmen lagen im August über 300€, was sehr erfreulich war. Wenn es für die Zukunft mindestens auf diesem Niveau liegt, bin ich wirklich sehr zufrieden. Meine Affiliate-Einnahmen lagen dieses Mal sehr hoch, werde das mal beobachten. Ist natürlich auch sehr schön zu sehen. Ausgezahlt worden, ist aber noch nichts davon. Mit Wisefund gibt es einen neuen Problemfall, der ziemlich sicher in einer Abschreibung endet. Crowdestate wird mein Portfolio verlassen mit der Zeit, ein weiterer Grund folgt mit dem September-Update. Und auch für Debitum ist die Zeit in meinem P2P-Portfolio vorbei.

Die Tiefschläge, weil eigen verschuldet, sind natürlich extrem nervig, aber mit der Zeit wird das wett gemacht. Mir ist aufgefallen, dass viele neue Investoren, die sich in das Abenteuer P2P stürzen eher auf kurzfristige Rendite aus sind. In den meisten Fällen wird das aber nichts. Daher ist mein Zeithorizont auch >10 Jahre. Wenn in dieser Zeit ein halbwegs stabiler Cashflow gezahlt wird, bin ich glücklich.

Verteilung der P2P/Crowdlending-Klassen

Hier zeige ich euch meine Verteilung auf die einzelnen P2P/Crowdlending-Klassen im August.

• • 32,73% (+0,12%) P2P (Buy-back)
  • 34,79% (-0,03%) Crowdlending
  • 1,52% (+0,01%) P2B
  • 23,20% (-0,07%) P2B (Real estate)
  • 3,01% (+0,01%) P2P
  • 3,51% (0%) P2P (Short-term)
  • 1,24% (-0,03%) Sonstiges (AxiaFunder)

Ich hoffe, ihr fandet meine Zusammenfassung wie immer interessant. Ich bin immer offen für konstruktive Kritik und Vorschläge. Folgt mir doch auch bei Instagram. Dort poste ich nicht nur über P2P und Crowdlending, sondern auch über Aktien, Dividenden und Optionen. Also schaut mal vorbei! Wir lesen uns spätestens Mitte Oktober zum nächsten Portfolio-Update.

Revolut – Mein Konto für P2P- und Crowdlending

Da ich nicht immer alles von meinem Girokonto zu den jeweiligen Plattformen überweisen möchte, habe ich nach einer einfacheren Lösung gesucht. Vor ein paar Monaten bin ich dann auf Revolut* gestoßen. Seither nutze ich die App für alle finanziellen Transaktionen im Bereich P2P/Crowdlending und auch geschäftlich als Freelancer mit Revolut for Business*.

Nachdem ich zunächst skeptisch war, bin ich mittlerweile großer Fan der App. Transaktionen zu den jeweiligen Plattformen und auch Rücküberweisungen werden sehr schnell ausgeführt. Darüber hinaus kann man mit der kostenlosen Revolut VISA-Karte max. 200€ im Monat bar am Automaten abheben. Und das ohne zusätzliche Kosten!

Außerdem ist Revolut mein treuer Reisebegleiter. Da ich auch beruflich ab und an im Ausland unterwegs bin, habe ich auch nach einer Möglichkeit gesucht, einfach und kostenlos Währungen umzutauschen. Das ist mit der Revolut-App ebenfalls ohne Gebühren möglich (bis zu 6.000€ im Monat).

Verwendet ihr meine Links für Revolut erhalte ich bis auf weiteres nichts (zuvor £2.00-3.00) wenn ihr eine normale Karte ordert. Für Revolut for Business hätte ich bis zu 66,35€ erhalten. Grund dafür ist die Pausierung des Affiliates-Programms.

Infos zu neuen Projekten auf Twitter und Instagram

In eigener Sache möchte ich noch erwähnen, dass ich auch über auf Twitter (kaph1016) und Instagram (investdiversified) immer wieder neue Projekte vorstelle, in die ich selbst investiere. Auch auf Facebook bin ich mit einer Seite vertreten. Weiterhin gibt es auch ein paar Einblicke, wie ich in anderen Bereichen investiert bin. Folgt mir doch einfach!

*Einige Links in meinen Beiträgen sind Affiliate- bzw. Referral-Links. Das bedeutet ich erhalte einen kleinen Obolus. Für jeden der diese Links nutzt entstehen aber keinerlei Kosten oder andere Nachteile. Im Gegenteil, meistens gibt es einen Startbonus oder Cashback. Sofern es möglich ist, verwende ich auch nur die Angebote, bei denen es auch etwas für euch gibt. Wenn ihr diese Links also nutzt, unterstützt ihr meinen Blog und dafür sage ich schon mal im Voraus Danke!