P2P Portfolioupdate Juli 2023

Hallöchen Freunde der Zinsen! Heute gibt es mit dem P2P Portfolioupdate Juli 2023 wieder ein Update, was sich in Sachen P2P getan hat. Im Juli gab es unerwartet etwas mehr Cashflow als erwartet. Wieso das der Fall war, erfahrt ihr im folgenden Blogpost. Viel Spaß beim Lesen!

“Strategie”

Insgesamt habe ich noch immer rund 45.000 EUR über verschiedene Plattformen investiert. Da ich weiterhin Eigenkapital für eine Immobilie aufbaue, ziehe ich bei den meisten Plattformen die Zinsen ab. Bei einigen wenigen lohnt es sich nicht aufgrund der Gebühren. In den letzten Monaten habe ich einige Plattformen reduziert bzw. befinde mich vollständig auf dem Rückzug. Im Rahmen einer Portfolio-Konsolidierung könnte das auch noch 1-2 weitere Plattformen treffen. 

Wie üblich möchte ich mit dem XIRR-Ranking einen Gesamtüberblick geben, um dann genauer auf die einzelnen Plattformen zu schauen, eine Tabelle wird es aber nicht mehr geben, da es zu aufwendig ist, die jedes Mal am Monatsende zu aktualisieren. Die bisherigen Kategorien “Wird weiter (re)investiert“, “Entnahmephase” werde ich erst mal nicht mehr erwähnen, da sowieso bei allen Plattformen immer mal wieder Zinsen abgezogen werden. Einzig “Investment läuft aus” erwähne ich weiterhin, um über die entsprechenden Plattformen zu informieren.

XIRR-Ranking Juli 2023

Als Startdatum der Berechnung habe ich wie immer den 01.07.2017 gewählt, da ich hier begonnen habe mein P2P-Investment zu tracken. Die Auflistung zeigt also den XIRR-Wert seit dem Beginn der Aufzeichnungen.

1. 1. Lendermarket 18,28%
   2. Quanloop 18,05% ***
   3. hive5 14,82% ***
   4. Esketit 12,93%
   5. Afranga 12,85%
   6. NeoFinance 12,62%
   7. Robocash 11,85%
   8. Viainvest 11,81%
   9. Income Marketplace 11,70%
   10. Bondster 11,30%
   11. Twino 10,85%
   12. IUVO 10,67%
   13. PeerBerry 10,62%
   14. Lande 10,39%
   15. Mintos 10,28% **
   16. ReInvest24 9,19% **
   17. EstateGuru 8,92%
   18. Debitum Network 8,50%
   19. Crowdestor 7,96% **
   20. Linked Finance 7,55%
   21. Bulkestate 7,26% *
   22. InRento 7,01% **
   23. Go & Grow 6,58%
   24. EvoEstate 6,23% */**
   25. AxiaFunder (GBP) 1,56% */****
   26. Bullride 0,09% **/***
   27. Bondora API 19,99%
   28. Swaper 13,41%
   29. Moncera 9,22%
   30. Crowdestate -6,99%

Die * und Farben haben die folgenden Bedeutungen:

• * Investment (temporär) pausiert
• ** Gebühren (bei Kauf bzw. Verkauf)
• *** Testballoon
• **** Währungsschwankung
• xxxx Investment gestoppt/(erfolgreich) beendet
• Grün Rendite im Rahmen bzw. über den Erwartungen
• Gelb Rendite könnte besser sein
• Rot Plattform underperformt

Plattformen

P2P (Buy-back)

Lendermarket legte im Juli renditetechnisch weiter zu. Wer hier investiert, muss sich aber im klaren sein, dass deutlich mehr Kredite verspätet sind, als man das bei anderen Plattformen kennt. Creditstar reizt das immer recht weit aus, was nicht jedem gefällt. Das ist gerade für Neuinvestoren im Bereich P2P psychisch scheinbar nicht so einfach. Das XIRR lag Ende Juli bei 18,28% bei einem Investment von 1.653 EUR. Zuletzt wurde mit Conor Gibney ein neuer CEO präsentiert, der einiges geplant hat.

Da ich bei Lendermarket “nur” etwas über 1.000 EUR investiert habe, steht für mich mein Investment auch nicht mehr als sonst im Feuer.

Wenn ihr meinen Link* verwendet, erhaltet ihr durch die aktuelle Summer Cashback-Kampagne bis zu 5% Cashback, wenn 1.000 EUR oder mehr investiert werden. Die Aktion läuft seit dem 14.07.2023 und wurde in den letzten Tagen nochmal bis inkl. 04.09.2023 verlängert! Ich erhalte einmalig 5€ + 1,5%. Die genauen Bedingungen findet ihr hier.

Bei Robocash waren Ende Juli 776,78 EUR investiert und das XIRR lag bei 11,85%. Ziel sind weiter die 1.000 EUR Investment.

Durch die immer noch geringe Investmentsumme, sehe ich das Investment als solches nicht als fraglich an. Zudem hat Robocash einen recht langen Track Record vorzuweisen.

Interessiert ihr euch für Robocash, könnt ihr gerne meinen Link* verwenden. Als Vergütung erhalte ich 1% Cashback nach 90 Tagen und einmalig 5€.

Das XIRR bei Mintos betrug Ende Juli 10,28% bei investierten 5.960 EUR. Ich investiere auf der Plattform seit längerem manuell und recht selektiv was Darlehensanbahner angeht. In Kredite der folgenden LOs investiere ich überwiegend:

• DelfinGroup
• Eleving Group
• IuteCredit
• Credifiel
• Everest Finanse
• Sun Finance 

Mintos ist eine meiner größten Plattformen. Nichts hat sich bei den fraglichen Investments geändert, weiterhin sind das rund 38%. Nämlich alles, was unter “in Recovery” fällt.

Mintos* bietet bis zum 31. August 2023 einen 50 EUR Bonus für eine Investition von mindestens 1.000 EUR und obendrein 1% Cashback für 90 Tage. Auch ich erhalte 50 EUR.

Ein XIRR von 10,67% standen bei IUVO Ende Juli zu Buche. Rund 1.565 EUR waren dafür investiert.

Bei IUVO sind 27% des Investments fraglich aufgrund der polnischen CBC Kredite.

Mit einer Registrierung durch Klick auf den obigen Banner erhalte ich einmalig 5€ bei Registrierung und 2% des Investments der ersten 30 Tage sowie 3% für Investments von Tag 31-90.

Bei Twino liegt das XIRR bei 10,85% bei investierten 1.229 EUR. Twino ist eine der Plattformen, bei der ich an einen Ausbau des Investments mittelfristig denke. Seit kurzem sind bei Twino auch Investments in Mietimmobilien möglich. Das Mindestinvestment liegt hier allerdings etwas höher, nämlich bei 100 EUR. Bei der Rendite wird 6-8% erwartet. Zum Start gibt es für diese Investments noch 5% Cashback! Weitere Details gibt es hier.

Seit fast 4 Jahren läuft die Plattform so solide, dass ich mein Investment nicht als fraglich erachte(t habe). Weiterhin sind logischerweise alle russischen Kredite fraglich.

Hier* könnt ihr euch für Twino registrieren. Ich verwende hier den Referral-Link, da dieser für euch das deutlich bessere Angebot ist. Investiert ihr 500€ erhalten wir beide einen Bonus von 20€. Für Investments in Mietimmobilien gibt es bis zum 08.09.2023 ein tolles Angebot, nämlich 5% Cashback!

Ende Juli waren bei Afranga 684,34 EUR bei einem XIRR von 12,85% investiert. Viel mehr gibt es nicht zu sagen.

Da ich keine signifikante Summe investiert habe, erachte ich mein Investment nicht für fraglich. Früher oder später werde ich die Plattform aufstocken.

Interessiert ihr euch für Afranga, könnt ihr gerne meinen Link* benutzen und so meinen Blog unterstützen. Leider erhalte nur ich 1% Cashback. Voraussetzung dafür, ihr investiert >500 EUR.

Bei Esketit waren Ende Juli  628,70 EUR investiert bei einem XIRR von 12,93%. Der neue Darlehensanbahner Aksioma 24 ist seit kurzem Teil der “Diversified” Auto-Invest Strategie, ggf. solltet ihr diese (falls eingerichtet) also anpassen.

Ähnlich wie bei Afranga gilt auch für Esketit. Die Plattform hat sich mittlerweile etabliert. Aufgrund der geringen Investmentsumme sehe ich das Investment als solches nicht als fraglich an und werde in einigen Monaten mein Investment sicher aufstocken.

Für Neugierige gibt es bei Esketit mit meinem Link* 1% Cashback auf das Investment der ersten 90 Tage. Auch ich erhalte diesen als Vergütung + einmalig 5€.

Auf Income Marketplace waren Ende Juli 562,25 EUR investiert bei einem XIRR von 11,70%. Die Plattform hat momentan mit einem Problem zu kämpfen, es gibt nämlich so gut wie keine neuen Kredite., was immer gefährlich ist.

Auch Income Marketplace ist nach nun soweit, dass man sagen kann, es handelt sich um eine etablierte Plattform. Wie die Situation mit ClickCash weitergeht muss man aber beobachten. Mein Investment erachte ich trotzdem nicht als fraglich.

Wenn ihr die Plattform vorab testen möchtet, gibt es 1% Cashback für euch, wenn ihr meinen Link* verwendet und den Code CLHOFU bei der Registrierung angebt. Ich erhalte auch 1% + einmalig 20€.

PeerBerry konnte zuletzt vermeldet, dass innerhalb der letzten 18 Monate ganze 89% (44,58 Millionen EUR) der durch den Krieg ausfallgefährdeten Kredite zurückgeholt werden konnten! Mein XIRR lag Ende Juli bei 10,62% bei investierten 1.125 EUR.

Auch PeerBerry hat ab und an mit “cash drag” zu kämpfen, was aber hauptsächlich an der Implementierung des Auto-Invests liegt. Lars hat in seinem Youtube-Video einige Details dazu!

Seit über drei Jahren eine der solidesten Plattformen! Auch hier, bis jetzt. Ein Krieg ist dennoch ein Worst Case Szenario, weshalb ca. 22,3% meines Portfolios fraglich sind, trotz der bisherigen Rückzahlungen.

Bei PeerBerry gibt es einen Loyalty Bonus, auch wenn die Voraussetzungen sehr hoch angesetzt sind:

• 0,5% für 10.000€
• 0,75% für 25.000€
• 1% für 40.000€

Nutzt ihr meinen PeerBerry* Link, werde ich mit 5€ + 1% aus den Investitionen für 60 Tage vergütet.

Viainvest erwähne ich oftmals zusammen mit Twino. Im letzten P2P-Portfolio-Update hatte ich meine Kritik über das Reporting geäußert. Dieses Mal geht es eher um den Ausbau meines Investments, mittelfristig würde ich dieses bei Viainvest nämlich gerne erhöhen. Mein XIRR lag zum Monatsende bei 11,81% bei einem Investment von 1.662 EUR.

Meiner Meinung nach ist Viainvest sehr solide und daher halte ich mein Investment nicht für fraglich.

Registriert ihr euch bei Viainvest* erhalte ich einmalig 10€ und 1% Cashback für 90 Tage.

P2P

NeoFinance war eine der Plattformen, bei der ich das Investment insgesamt etwas reduziert hatte. Aktuell sind dort noch 1.116 EUR bei einem XIRR von 12,62% investiert.

Die von der Plattform berechnete Rendite beträgt 13,83%. Dabei gibt es einen Abzug von 15% Quellensteuer (lässt sich auf 10% reduzieren).

Zumindest die über 91 Tage überfälligen Kredite muss ich als fraglich sehen, auch wenn diese zukünftig zahlen könnten. Daher sind insgesamt ca. 21% fraglich.

Bei NeoFinance* gibt es 1% Cashback für euch und für mich für 90 Tage.

P2B (Real estate)

Das XIRR bei Reinvest24 lag Ende Juli bei 9,19% bei investierten 2.586 EUR. Mit Shojin wurde zuletzt ein neuer strategischer Partner bekanntgegeben. Vergrößern werde ich mein Investment bei Reinvest24 vorerst nicht, da ich erst schauen möchte, wie sich die aktuell verspäteten Kredite verhalten.

Mittlerweile ist Reinvest24 bereits über 5 Jahre alt! Stand heute sind meine moldawischen Projekte fraglich.

Wenn ihr auf ReInvest24* investieren möchtet, gibt es für Neuinvestoren einen Bonus von 10 EUR läuft! Ich erhalte, wie bisher 1% Cashback.

Bei InRento werden jeden Monat die Zinsen und Rückzahlungen von EvoEstate automatisch auf die Plattform transferiert und ich investiere dann, sobald die Mindestinvestmentsumme von 100 EUR zusammen ist bzw. ziehe freie Mittel ab. Das XIRR Ende lag Juli bei 7,01% bei einem Investment von 1.100 EUR. Mein 1.000 EUR Ziel wurde also bereits erreicht und vorerst ziehe ich eintreffende Gelder von EvoEstate eher ab. Auch InRento könnte, was das Reporting angeht, einiges verbessern!

Mein etwas über 1k Investment erachte ich bisher nicht als fraglich.

Ihr könnt euch über meinen InRento* Link registrieren, hierfür erhaltet ihr einen 20€ Bonus nach eurem ersten Investment, während ich ebenso 20€ erhalte.

Ende Juli waren bei Problemfall EstateGuru 3.318 EUR investiert bei einem XIRR von 8,92%. Es wurde also auch hier freies Geld abgezogen.

Rund 40% meines investierten Kapitals, nämlich alles was “In default” ist, halte ich für fraglich. Bisher gab es bei EstateGuru keine Kapitalverlust. In bin optimistisch, dass das so bleibt.

Bei EstateGuru* gibt es 0,5% Cashback für 3 Monate. Eben diesen erhalte ich auch, plus einmalig 5€.

P2B

Bei Debitum bin ich vor kurzem wieder eingestiegen. Über die Gründe habe ich im Blogpost berichtet. 100 EUR sind investiert und die ersten Zinsen habe ich auch bereits erhalten. Das XIRR liegt aktuell 8,50%.

Initial bin ich mit 100 EUR wieder eingestiegen und werde schauen, dass ich mein Investment sukzessive ausbaue. Aufgrund der geringen Summe halte ich das Investment nicht für fraglich.

Wenn ihr auf Debitum Network* investieren wollt, gibt es ein exklusives Angebot für euch. Wenn ihr euch über meinen Link* registriert, erhaltet ihr 1% Bonus, wenn ihr ab 10 EUR in ABS mit mindestens 90 Tagen Laufzeit investiert. Investiert ihr in Sandbox Funding erhaltet ihr 2% Cashback! Ich erhalte einmalig 10 EUR und 2% Cashback für 90 Tage auf die Investition.

Mit hive5 habe ich Ende September 2022 eine neue Plattform als Testballon ins Portfolio aufgenommen. Im Interview mit CEO Ričardas Vandzinskas könnt ihr einiges mehr über die litauische Plattform mit Sitz in Kroatien erfahren. Bei hive5 kann ich aktuell ein XIRR von 14,82% vermelden bei einem Investment von 224,70 EUR.

Neue Plattformen führe ich zunächst als Testballon für gut ein Jahr. Danach entscheide ich dann, ob das Investment aufgestockt wird oder nicht.

Wenn ihr meinen Link* verwendet, erhalte ich einmalig 10€ und 2% Cashback.

Bei Quanloop waren Ende Juli 82,86 EUR investiert. Das XIRR liegt bei 18,05%. Obwohl schon deutlich mehr als ein Jahr vorbei ist, seit dem initialen Investment, behandle ich Quanloop weiterhin als Testballon, da es einfach eine Blackbox ist. Ich bin aktuell aber am Recherchieren für einen Deep Dive.

Das Experiment wird fortgesetzt, jedoch ohne weiteres Geld zu investieren.

Wenn ihr das erhöhte Risiko bei Quanloop dennoch eingehen wollt, erhaltet ihr mit meinem Link* einen 5€ Bonus. Ich erhalte 2,5% Cashback.

LinkedFinance hat mittlerweile ein XIRR von 7,55%. Das Investment liegt bei 532,98 EUR. 

Bisher ausschließlich zahlende oder bereits zurückgezahlte Projekte. Daher halte ich mein Investment nicht für fraglich.

LinkedFinance hat kein Affiliate-Programm, also es gibt weder für euch noch für mich etwas. Dennoch könnt ihr euch hier registrieren, wenn ihr möchtet.

P2P (Short-term)

Go & Grow

Go & Grow benutze es überwiegend für einen kleinen Teil meines Cash-Bestandes, mein Nebengewerbe und zum Sparen für Versicherungszahlungen. Da des Öfteren Abbuchungen stattfinden und man hierfür eine Gebühr von 1 EUR bezahlen muss, liegt der XIRR mit 6,58% etwas darunter. Im Juli sind immer noch nur etwa 18 EUR auf dem Account.

Ein Investment bei Bondora halte ich nicht für fraglich.

Einen Bonus von 5€ gibt es bei Bondora* direkt nach der Registrierung.

Crowdlending

Bei Lande waren Ende Juli 284,17 EUR investiert bei einem XIRR von 10,39%. Die Plattform, mit den Investmentmöglichkeiten in Land, Maschinen und Saatgut, sehe ich als gute Diversifikation und gedenke mein Investment sukzessive auszubauen auf etwa 1.000 EUR.

Interessiert ihr euch für Lande, könnt ihr meinen Link* verwenden und 1% Cashback für 180 Tage erhalten. Ich erhalte einmalig 10 € für die erfolgreiche Registrierung und ebenfalls 1% Cashback für 180 Tage.

Sonstiges

Mittlerweile bin ich nun über ein Jahr bei Bullride investiert. Im April 2022 Portfolioupdate hatte ich die Plattform vorgestellt. Stand jetzt ist das ganze definitiv KEIN gutes Investment. Inkl. der Abschreibungen liegt mein XIRR nämlich nur bei 0,09%. Wir werden sehen, ob sich das noch mal dreht. Aber genau dafür ist das ganze, wenn auch mit mehr Investment als üblich, ein Experiment.

Für einen Testballon ist das ein sehr hoher Betrag und dieser ist zu 100% fraglich, bis die ersten Ergebnisse eintrudeln.

Registriert ihr euch mit meinem Link* erhalte ich einmalig 10€ und 1% Cashback für 90 Tage.

Investment läuft aus

Kaum meckere ich, wie üblich, wieder mehr über Crowdestor, gibt es höher Zinszahlungen. Im Juli sogar ganze 197,36 EUR. Insgesamt ist das natürlich trotzdem nur ein Tropfen auf den heißen Stein. Meine Kennzahl, die verspäteten Projekte, ist im Vergleich zum letzten Portfolio-Update weiter angestiegen, auf jetzt 68%. Das lag auch dieses Mal an einigen Projekten, die zurückgezahlt wurden. Zum Monatsende betrug das Investment noch 11.845 EUR bei einem XIRR von 7,96%.

Weiterhin sind wegen des Risikos der Plattform und der Projekte für mich 50% des Investments ‘questionable' (unabhängig von den nun ~68% verspäteten Projekten). 

Wenn ihr euch unbedingt registrieren möchtet, könnt ihr das über die Website der Plattform tun. Ich kann Crowdestor nicht empfehlen!

Im letzten Jahr hatte ich meine Unzufriedenheit bzgl. Bondster in Sachen Mikrokasa Kredite ausgedrückt (die immer noch nicht offiziell als ausgefallen gelten) und erwähnt, dass ich hier evtl. handeln werde. Das habe ich seither auch getan und mein Investment von rund 1.200 EUR auf aktuell 659,25 EUR reduziert. Wenn möglich werde ich alles abziehen. Das XIRR am Monatsende lag bei 11,30%.

Durch die “ausgefallenen” polnischen Kredite, sehe ich 30% des Investments als fraglich an.

Auf EvoEstate waren Ende Juli 4.079 EUR investiert bei einem XIRR von 6,23%. Die berechnete Rendite weicht übrigens aufgrund endfälliger Projekte stark vom “Net Annual Returns” ab, der bei 10,78% liegt. 

Alle Rückflüsse bei EvoEstate fließen zunächst automatisiert zu InRento. Wenn es dort neue Projekte gibt, investiere ich. Überschüssige Mittel werden abgezogen.

Die englische Plattform AxiaFunder bietet Investments in einem Bereich an, der bisher von keiner mir bekannten Plattform abgedeckt wird. Nämlich der Finanzierung von Gerichtsverfahren. Ein Interview mit CEO Cormac Leech findet ihr auf explorerp2p.com.

Ich hatte dort initial 500 GBP investiert. Ja, das ist der Mindestinvest und sehr viel! Man muss hier einiges an Kapital mitbringen, um eine ausreichende Diversifikation zu gewährleisten. Ebenso ist auch ein Totalverlust und sogar ein Verlust von mehr als dem investierten Betrag möglich. Mein Testprojekt schwebt weiterhin in der Luft (mehr Details darf ich nicht geben). Auf der positiven Seite stehen mögliche Renditen von 20-30% p.a. zu Buche. Daher ist das Ganze auch ein Hochrisiko-Testballon! Im Juli liegt das XIRR bei 1,56% aufgrund des Währungseinflusses.

Mein Investment lasse ich deshalb auslaufen (sofern möglich), da man für eine vernünftige Diversifikation viel Kapital benötigt. Das habe ich nicht und ich bin auch nicht bereit dort so viel zu investieren.

Sollte euch AxiaFunder dennoch interessieren, würde ich mich freuen, wenn ihr meinen Link* verwenden würdet. Ich erhalte dadurch einmalig 17,50€ und 3% Cashback.

Seit November 2022 gab es keine weiteren Tilgungen bei Crowdestate. Der vollständige Ausstieg zieht sich also weiter. Das XIRR lag Ende Juli bei -6,99% und es sind weiterhin 150,05 EUR auf dem Account.

826,10 EUR waren bei Bulkestate Ende Juli investiert. Das XIRR lag bei 7,26%. Rückzahlungen gibt es kaum noch, Informationen ebenfalls eher weniger und bzgl. Auszahlungen muss man des öfteren E-Mails schreiben, damit diese auch wirklich durchgeführt werden. Tatsächlich kamen nach meiner letzte Mail alle Auszahlungen innerhalb von 1-2 Tagen auf mein Konto.

Portfolio Performance – Zinsen

Durch die höheren Zinsen bei Crowdestor und Bullride kamen im Juli satte 505,18 EUR an Zinsen zusammen.

Anmerkung: jeder Monat enthält dabei eine Zinsbelastung i.H.v. 45,83 EUR aufgrund der Abschreibung der beiden Bullride E-Scooter.

Im Screenshot oben seht ihr die Zinseinnahmen meines P2P-Portfolios in den letzten Monaten sowie die für den Juli je Plattform. Meine 300 EUR Wohlfühlgrenze konnte ich schon lange nicht mehr erreichen und das wird auch nächster Zeit eher schwierig werden. Der Juli war sehr wahrscheinlich nur eine Ausnahme.

Verteilung der P2P/Crowdlending-Klassen

Zum Abschluss zeige ich euch noch meine Verteilung auf die einzelnen P2P/Crowdlending-Klassen im Juli.

• 37,32% (P2P (Buy-back)
• 26,65%  Crowdlending
• 1,61% P2B
• 26,98% P2B (Real estate)
• 2,50% P2P
• 0,04%  P2P (Short-term)
• 4,88% Sonstiges (Bullride, AxiaFunder) 

Affiliate/Referral-Einkommen

Ich würde mal behaupten, dass ich einer der transparentesten Blogger bin, was Affiliate- und Referral-Einnahmen angeht. Daher gibt es auch für den Juli Transparenz pur.

Affiliate-Einnahmen:

• 580 EUR von vier Plattformen

Referral-“Einnahmen”: 

• Quanloop* 24,37 EUR

Meine P2P-Tools

• P2P Plattform Rating Premium von Lars Wrobbel*
  Seit über zwei Jahren bringt Lars regelmäßig sein Plattform-Rating raus. Dieses gibt es nun neben einer kostenlosen Variante auch in der Premium-Version. Vorteil dieser ist der Datenzugriff auf ALLE Plattformen! Die Tabelle wird ständig aktualisiert, Update via Telegram bei Änderung im Rating und es gibt erweiterte Kommentare sowie Quellen. Das ganze läuft 12 Monate für 59 € (kein Abo!). Nutzt ihr meinen Link*, gibt es noch einen Bonusmonat dazu!

Infos zu neuen Projekten auf Twitter, Facebook und Instagram

Ich hoffe, ihr fandet meine Zusammenfassung wie immer interessant. Ich bin immer offen für konstruktive Kritik und Vorschläge. Folgt mir doch bei Instagram (oder Twitter und Facebook). Dort poste ich nicht nur über P2P und Crowdlending, sondern auch über Aktien, Dividenden und Optionen. Also schaut mal vorbei! Das war es dann mal wieder mit dem heutigen Beitrag, wir sehen uns wieder beim P2P Portfolioupdate für den Oktober. Ciao!

Lasst mich gerne in den Kommentaren wissen, wie eure P2P-Investments so laufen oder bei welchen Plattformen ihr Sorgen und Bedenken habt!

*Einige Links in meinen Beiträgen sind Affiliate- bzw. Referral-Links. Das bedeutet ich erhalte einen kleinen Obolus. Für jeden der diese Links nutzt entstehen aber keinerlei Kosten oder andere Nachteile. Im Gegenteil, meistens gibt es einen Startbonus oder Cashback. Sofern es möglich ist, verwende ich auch nur die Angebote, bei denen es auch etwas für euch gibt. Wenn ihr diese Links also nutzt, unterstützt ihr meinen Blog und dafür sage ich schon mal im Voraus Danke!