Hallo zusammen! Zum Sonntagabend gibt es noch mal ein bisschen was zu lesen für euch. Heute dreht es sich mal wieder um meine Aktienkäufe im August 2023 bzw. dieses Mal sogar überwiegend um Verkäufe. Viel Spaß!
Special Offer!
Seeking Alpha – 50 USD Bonus
Seit Jahren nutze ich Seeking Alpha Premium. Dort habe ich meine gesamten Depotwerte eingepflegt und erhalte dazu Nachrichten, Analysen, Earnings Transcripts (auch als Audio verfügbar) uvm. Seeking Alpha ist zudem ein sehr mächtiger Aktienscreener.
Mit meinem Link* erhaltet ihr Seeking Alpha als neuer Nutzer mit einem 50 USD Bonus aktuell für bereits 189 USD im Jahresabo! Ihr könnt das ganze auch erst einmal für 7 Tage kostenlos testen. Ich erhalte bis zu 125 USD bei einem Abschluss.
Trade Republic – 4% Zinsen
Beim deutschen Broker Trade Republic bin ich nun auch schon ein Jahr unterwegs. Dort halte ich kleinere ETF-Positionen. Sparpläne sind kostenlos. Ansonsten ist der Handel auch recht günstig mit 1€ Gebühr für Kauf bzw. Verkauf von Wertpapieren. Also ideal für Anfänger!
Registriert ihr euch über meinen Link* und eröffnet ein Depot erhalte ich bis zu 50€. Bei Trade Republic gibt es ab dem 1. Oktober satte 4% Zinsen auf nicht investiertes Guthaben (bis 50.000 EUR).
Cashflow Mosaic Newsletter
Endlich habe ich es geschafft meinen ersten Newsletter zu versenden. Bisher wurden Newsletter-Abonnenten nur über neue Blogbeiträge informiert. Mit dem Cashflow Mosaic Newsletter wird es nun aber zu Beginn eines Monats (sobald ich alles getrackt habe) regelmäßig Lesematerial für euch geben. So kann ich euch einfach ein wenig mehr und früher Insights geben, was gerade bei mir los ist und welche Themen künftig anstehen.
Bei Interesse einfach hier zum Newsletter anmelden.
Aktienkäufe im August 2023
Im Juli gab es neben einigen Nachkäufe auch ganze vier Neuzugänge im Depot zu begrüßen und tatsächlich war diese Mal kein REIT dabei. Dennoch denke ich, dass einige Unternehmen aufgrund der teilweise einzigartigen Geschäftsmodelle für euch interessiert sein könnten.
Bitte beachtet den Disclaimer und dass es sich bei dieser Art von Blogpost meist um einen Rückblick handelt. Die besprochenen Werte haben mittlerweile überwiegend völlig andere Kurse. Ich veröffentliche die Beiträge aber bewusst später, weil ich blindes Nachkaufen verhindern möchte.
Also gilt: keine Anlageberatung, do your own research, keine Haftung!
Nachkäufe
Intrum AB
Im August gab es an Zukäufen lediglich eine kleine Aufstockung von 100 Aktien, nämlich Intrum. Das ist ein schwedisches Unternehmen und gleichzeitig das größte europäische Inkassounternehmen. Bereits im Januar diesen Jahres hatte ich eine erste Position eröffnet und im April, vor den Quartalszahlen (warum auch immer haha) nachgekauft. Die kamen alles andere als gut an, daher die Chance die Position deutlich günstiger zu vergrößern.
Auch nach meinem Nachkauf ging es mit Nachrichten weiter, die den Investment Case, sagen wir mal, auf die Probe stellen. Denn auf Intrums Capital Market Day 2023 wurde die mittelfristigen Ziele aktualisiert.
New medium-term financial targets
- Growth: External Servicing revenues growth of ~10% CAGR
- EBIT margin: Total adjusted Servicing margin to reach >25%
- Balance sheet intensity: Proprietary Investing book value excluding revaluations of SEK ~30 billion
- Leverage: Leverage ratio (Net debt / Cash EBITDA multiple) of 3.5x by end of 2025
- Dividend: Dividends subject to leverage ratio of ≤3.5x
The financial targets are set to be achieved by the end of 2026. However, decreasing the leverage ratio to 3.5x or below is a top priority that is to be reached by end of 2025.
Letztendlich bedeutet ds, dass die Reduzierung der Verschuldung absolute Priorität hat und dass auch die Dividende erst wieder gezahlt wird, wenn die Verschuldung entsprechend im Zielbereich liegt. Auch wenn die Dividende in meinem Investment Case doch eine größere Rolle spielt und ich bis dato nicht davon ausgegangen bin, dass diese vollständig gestrichen wird (gute Kommunikation, wenn man “Cut” einfach nicht erwähnt), werde ich meine Position behalten. Sicherlich auch ein Stücken, um von dieser Situation zu lernen.
Ins Degiro-Depot* habe ich mir 100 weitere INTRUM Aktien zu je 66,20 SEK gelegt. Insgesamt halte ich nun 300 Aktien zu einem Einstandkurs von rund 103,73 SEK.
Verkäufe
Den August habe ich u.a. dafür genutzt, um das Depot ein bisschen aufzuräumen. Gerade aus meiner Anfangszeit hatte ich viele, recht kleine Positionen, die meist deutlich im Plus lagen, bei denen ich mir aber aktuell keinen weiteren Nachkauf vorstellen konnte. Bei einigen habe ich die Gewinne im August dann mitgenommen.
Diageo
Eine Mini-Position von 12 Diageo Aktien hatte ich mir im März 2020 zu 28,705 EUR je Aktie eingesammelt. Nach dem Verkauf Mitte August und inkl. der Dividende standen am Ende 37,40% Rendite zu Buche. Nicht weltbewegend, aber in Ordnung. Im Getränke-Bereich bin ich zu dem mit meiner Position bei Monster Beverage bestens aufgestellt.
12 Diageo Aktien wurden zu 39,10 EUR je Aktie im Degiro-Depot verkauft.
Yum! Brands
Eine weitere klein gewichtete Aktie mit nur 5 Stück war Yum! Brands, die ich mir 2020, mitten im Crash, zu rund 66,61 USD ja Aktie ins Depot gelegt hatte. Der Großteil der Performance kam im Zeitraum vom Kauf bis Mitte 2021 zustande. Letztendlich kann ich bis zum Verkauf eine absolute Performance von 104,90% vermelden. Schmeckt!
5 YUM Aktien wurden zu 132,08 USD je Aktie im Degiro-Depot verkauft.
Franklin Resources
Mein erster Asset-Manager war Franklin Resources (BEN), den ich mir von Februar bis April 2020 in mehreren kleinen Tranchen eingesammelt hatte (ingesamt 36 Aktien zu einem Einstandkurs von ca. 17,85 USD). 71,12% Rendite über diese Zeit können sich sehen lassen.
5 BEN Aktien wurden zu 26,94 USD je Aktie im Degiro-Depot verkauft.
EMIS Group
Hier hatte ich einen kleinen Trade gemacht, der aufgrund der Marktkapitalisierung des Unternehmens zu klein ist, um den vorab irgendwo zu publizieren. Der Investment Case (Übernahme von UnitedHealth Group wurde zunächst von den britischen Regulatoren gestoppt, dann doch durchgewunken) ging deutlich schneller auf als gedacht. Die 65 gekauften Aktien haben bei 30 Tagen Haltedauer 32,32% Rendite abgeworfen, was ganz ordentlich ist.
65 EMIS Aktien wurden zu 19,08 GBP je Aktie im CapTrader-Depot verkauft.
Coty
Der letzte Verkauf war Coty. Im September 2020 hatte ich mir 400 Aktien zu 2,83 USD je Aktie gekauft. Investment Case war der Turnaround zurück zur Profitabilität. Das ist so gut wie erreicht mMn. Bei rund 331% Performance habe ich die Position dann verkauft. Hinzu kamen noch mehrere Hundert Euro an Optionsprämien.
400 COTY Aktien wurden zu 11,48 USD je Aktie im CapTrader-Depot verkauft.
Mein Broker Nr. 1 – Captrader
Bei CapTrader, einem deutschen Reseller von Interactive Brokers unterhalte ich mein größtes Depot. Hier kann ich bereits ab 1 US-Cent bzw. mindestens 2 USD direkt an der NYSE Aktien kaufen. Deutsche Aktien sind ebenfalls bereits ab 2 € handelbar. Auch über andere Broker nicht handelbare Wertpapierarten, wie z. B. Preferred Shares, Baby Bonds oder CEFs (mit KID) sind dort verfügbar. Außerdem betreibe ich dort meinen Optionshandel. Vor kurzem habe ich auch ein Interview mit CapTrader geführt!
Registriert ihr euch über meinen Link* könnt ihr CapTrader auch erst mal ganz easy mit einem Demokonto und Spielgeld testen. Ich erhalte 100€, vorausgesetzt ein aktives Depot (2.000€ Mindestersteinzahlung) wird eingerichtet und es wurde für 20€/USD gehandelt.
aktien.guide
Ich habe den aktien.guide* nun einige Zeit testen könnte und finde es ein cooles Tool zum Screenen von Aktien. Es gibt wirklich jede Menge Kennzahlen, man kann Aktien miteinander vergleichen und vieles mehr. In den Blogbeiträgen werde ich ab sofort immer mal wieder Auszüge des aktien.guide verwenden.
Über diesen Link* könnt ihr euch registrieren. In der kostenlosen Basisversion findet ihr bereits jede Menge Aktienanalysen und Echtzeitkurse. Weitere Features wie den Aktien Screener und vieles mehr gibt es ab günstigen 9,90 EUR pro Monat.
Dividenden-Alarm
Der Dividenden-Alarm* von Alex Fischer ist ein Tool, dass ich schon längere Zeit für meine Dividendenaktien einsetze. Mit dem Tool seht ihr anhand eines Indikators in welcher Marktphase wir uns befinden und Signale zeigen euch, welche unterbewerteten Dividendenaktien es noch gibt. Der Support via Telegram ist einsame Spitze und war besonders im letzten Jahr, während des Crashs Gold wert. Alex wird den Service noch bis mindestens 15.09.2026 anbieten, bis dahin gibt es nämlich schon Buchungen!
Über diesen Link* könnt ihr euch registrieren. Den Dividenden-Alarm gibt es bereits für 1 EUR pro Tag!
Mein Depot
Mein Aktien-Depot tracke ich ganz old school mit Portfolio Performance. DivvyDiary ergänzt das aber grafisch und durch eine Vielzahl an Informationen wunderbar.
Grundsätzlich ist DivvyDiary kostenlos. Wenn ihr mehr als ein Depot hab und mehr Analysen und Statistiken sehen wollte, könnt ihr mit meinem Link* für günstige 5,42€ im Monat (bzw. 64,99€ pro Jahr) ein Aristokraten-Abo abschließen. Das kann auch 7 Tage kostenfrei getestet werden! In diesem Fall, erhalte ich 15% Provision.
Meine weiteren Broker
Meine Aktien habe ich über verschiedene Depots bei mehreren Brokern verteilt. Wie ihr es von mir kennt, schreibe ich transparent, was ich bei den mit * markierten Affiliate- bzw. Referral-Links erhalte und was vielleicht für euch als Bonus drin ist. Kosten für euch entstehen nie!
Bei Scalable Capital habe ich kleinere ETF-Positionen. Für nur 2,99€ pro Monat gibt es eine Trading-Flatrate, d. h. alle Aktien und ETF können dann kostenlos gehandelt werden.
Registriert ihr euch beim Scalable Capital Broker über meinen Link* und eröffnet ein Depot erhalte ich 45€. Mit dem PRIME+ Abo gibt es aktuell nicht nur 2,6% Zinsen bis 100.000 EUR, sondern auch noch für vier Monate 1,4% Bonus auf frisches Geld (Konditionen)!
Degiro ist mein zweitgrößtes Depot. Der Broker hat ebenfalls sehr günstige Konditionen und man kann bereits ab 1€ an den US-Börsen handeln. Bei Degiro handle ich außerdem europäische Optionen.
Eröffnet ihr mit meinem Link* ein Depot bei Degiro erhaltet ihr 5€ Transaktionsguthaben zurückerstattet. Ich erhalte dann eine Gutschrift von 50€.
Ein riiiiiiiesiges Angebot an sparplanfähigen Wertpapieren gibt es bei der Consorsbank. Hier habe ich gestartet und habe auch weiterhin ein Depot, da es einige Aktien im Sparplan noch nicht bei anderen Broker gibt. Die Sparpläne sind ab 25€ möglich, bei günstigen 1,5% Gebühr.
Einen 20€ Bonus gibt es für euren ersten Sparplan, wenn ihr euch über meinen Link* bei der Consorsbank registriert. Für die valide Depoteröffnung erhalte ich 80€ Provision.
Infos zu Aktien, P2P uvm. auf Twitter und Instagram
In eigener Sache möchte ich noch erwähnen, dass ich auch über auf Twitter (kaph1016) und Instagram (investdiversified) immer wieder neue Projekte vorstelle, in die ich selbst investiere. Auch auf Facebook bin ich mit einer Seite vertreten. Weiterhin gibt es auch ein paar Einblicke, wie ich in anderen Bereichen investiert bin. Folgt mir doch einfach!
*Einige Links in meinen Beiträgen sind Affiliate- bzw. Referral-Links. Das bedeutet ich erhalte einen kleinen Obolus. Für jeden der diese Links nutzt entstehen aber keinerlei Kosten oder andere Nachteile. Im Gegenteil, meistens gibt es einen Startbonus oder Cashback. Sofern es möglich ist, verwende ich auch nur die Angebote, bei denen es auch etwas für euch gibt. Wenn ihr diese Links also nutzt, unterstützt ihr meinen Blog und dafür sage ich schon mal im Voraus Danke!